Sie besitzen denselben Wettanteil wahrscheinlich viermal.
Die meisten Portfolios sind weit weniger diversifiziert, als sie auf den ersten Blick erscheinen. TRUE zeigt Ihnen die Konzentration, Korrelation und versteckten Überschneidungen in Ihren Positionen – und belässt es dabei. Was Sie damit anfangen, liegt in Ihrer Entscheidung.
Für Recherche und Bildung. Keine Anlageberatung.
Das verborgene Problem
Acht Positionen. Ein Wettanteil.
Sie halten einen Tech-ETF, einen S&P-Tracker, einen Wachstumsfonds und vier Einzeltitel. Das fühlt sich diversifiziert an. In der Praxis kann ein großer Anteil all dieser Positionen dieselbe Handvoll Mega-Cap-Aktien umfassen, die sich gemeinsam auf denselben makroökonomischen Treiber hin bewegen. TRUE macht das sichtbar.
Was Korrelation bedeutet- 1 Konzentration – wie viel in Ihren größten Positionen steckt
- 2 Korrelation – welche Positionen dazu neigen, sich gemeinsam zu bewegen
- 3 Überschneidung – dieselben Unternehmen, die über verschiedene Fonds einfließen
- ✓ Klar und direkt formuliert. Ohne angehängte Empfehlung.
Dies ist eine Expositionsanalyse, keine Beratung. TRUE beschreibt, wie Ihr Portfolio aussieht – wie konzentriert es ist, was sich gemeinsam bewegt, wo die Überschneidungen liegen. Es nicht sagt Ihnen nicht, was Sie kaufen, verkaufen oder wie Sie allokieren sollen, und es bewertet nicht, ob ein Portfolio für Sie geeignet ist. Die Eignung hängt von Ihren Zielen, Ihrer Situation und Ihrer Risikobereitschaft ab – ein Gespräch für einen qualifizierten Finanzberater, nicht für eine KI.
Was TRUE Ihnen zeigt
Konzentration
Wie stark Ihr Ergebnis von Ihren wenigen größten Positionen abhängt – meist mehr, als die meisten erwarten.
Korrelation
Welche Ihrer Positionen dazu neigen, gemeinsam zu steigen und zu fallen – und daher weniger Schutz bieten, als ihre Anzahl vermuten lässt.
Überschneidung
Dieselben Unternehmen, die Sie gleichzeitig über mehrere verschiedene Fonds erreichen.
Häufig gestellte Fragen
Sagt mir TRUE, wie ich rebalancieren soll?
Nein. TRUE zeigt Ihnen, wie Ihr Exposure aussieht. Es empfiehlt keine Allokationen, kein Rebalancing und keine konkreten Maßnahmen – das wäre eine Finanzberatung, die wir nicht anbieten. Sprechen Sie für Entscheidungen über Ihr eigenes Geld mit einem qualifizierten Berater.
Sind meine Portfoliodaten sicher?
Portfolio-Verbindungen sind schreibgeschützt – TRUE kann Positionen einsehen und analysieren, jedoch keine Aufträge erteilen oder Gelder bewegen. Siehe Sicherheit & Daten für Details.
Was bedeutet ‚Korrelation' hier genau?
Sie misst den Grad, zu dem zwei Positionen dazu neigen, sich gemeinsam zu bewegen. Eine hohe Korrelation bedeutet, dass der Besitz beider Positionen Ihnen weniger Diversifikation bietet, als die Anzahl der Positionen vermuten lässt. Das Wiki erklärt es ausführlich.
Sehen Sie, was Sie tatsächlich besitzen.
Konzentration, Korrelation und Überschneidung – ehrlich dargestellt.
Für Recherche und Bildung. Keine Anlageberatung.