Probablemente tienes la misma apuesta cuatro veces.
La mayoría de las carteras están mucho menos diversificadas de lo que parecen. TRUE te muestra la concentración, la correlación y la superposición oculta de lo que tienes — y ahí se detiene. Lo que hagas al respecto es decisión tuya.
Para investigación y formación. No es asesoramiento financiero.
El problema oculto
Ocho posiciones. Una apuesta.
Tienes un ETF tecnológico, un fondo indexado al S&P 500, un fondo de crecimiento y cuatro valores individuales. Parece diversificado. En la práctica, una parte importante de todos ellos puede ser el mismo puñado de valores de mega capitalización, moviéndose al unísono ante el mismo factor macroeconómico. TRUE hace eso visible.
Qué significa la correlación- 1 Concentración — cuánto está en tus posiciones más grandes
- 2 Correlación — qué posiciones tienden a moverse juntas
- 3 Superposición — las mismas empresas, llegando a través de distintos fondos
- ✓ Dicho con claridad. Sin recomendación adjunta.
Esto es análisis de exposición, no asesoramiento. TRUE describe cómo es tu cartera — su grado de concentración, qué se mueve conjuntamente, dónde se sitúa la superposición. No no te indica qué comprar, qué vender ni cómo asignar, y no evalúa si una cartera es adecuada para ti. La idoneidad depende de tus objetivos, circunstancias y tolerancia al riesgo — una conversación para un asesor financiero cualificado, no para una AI.
Qué te muestra TRUE
Concentración
En qué medida tu resultado depende de tus pocas posiciones más grandes — normalmente más de lo que la gente espera.
Correlación
Cuáles de sus posiciones tienden a subir y bajar juntas y, por tanto, ofrecen menos protección de la que su número sugiere.
Solapamiento
Las mismas empresas subyacentes llegándole a través de varios fondos distintos a la vez.
Preguntas frecuentes
¿TRUE me indica cómo reequilibrar?
No. TRUE le muestra cuál es su exposición. No recomienda asignaciones, reequilibrios ni ninguna acción específica — eso sería asesoramiento financiero, que no prestamos. Para decisiones sobre su propio dinero, consulte a un asesor cualificado.
¿Están seguros los datos de mi cartera?
Las conexiones de cartera son de solo lectura — TRUE puede ver las posiciones para analizarlas, y no puede realizar órdenes ni mover fondos. Consulte seguridad y datos para más detalles.
¿Qué significa aquí 'correlación'?
Mide el grado en que dos posiciones tienden a moverse juntas. Una correlación alta significa que tener ambas le aporta menos diversificación de la que el número de posiciones implica. El glosario lo explica correctamente.
Vea lo que posee realmente.
Concentración, correlación y solapamiento — expuestos con honestidad.
Para investigación y formación. No es asesoramiento financiero.