Vous détenez probablement le même pari quatre fois.
La plupart des portefeuilles sont bien moins diversifiés qu'ils n'y paraissent. TRUE vous montre la concentration, la corrélation et les chevauchements cachés dans vos positions — et s'arrête là. Ce que vous en faites reste votre décision.
À des fins de recherche et d'éducation. Pas de conseil financier.
Le problème caché
Huit positions. Un seul pari.
Vous détenez un ETF technologique, un tracker S&P, un fonds de croissance et quatre valeurs individuelles. Cela semble diversifié. En pratique, une large part de chacun d'eux peut correspondre aux mêmes quelques méga-capitalisations, évoluant ensemble sous l'effet du même facteur macroéconomique. TRUE rend cela visible.
Ce que signifie la corrélation- 1 Concentration — quelle part repose sur vos positions les plus importantes
- 2 Corrélation — quelles positions tendent à évoluer ensemble
- 3 Chevauchement — les mêmes sociétés, arrivant par différents fonds
- ✓ Formulé clairement. Sans recommandation associée.
Il s'agit d'une analyse d'exposition, pas d'un conseil. TRUE décrit à quoi ressemble votre portefeuille — son degré de concentration, ce qui évolue ensemble, où se situent les chevauchements. Il ne pas vous dit pas quoi acheter, quoi vendre, ni comment allouer, et n'évalue pas si un portefeuille vous convient. L'adéquation dépend de vos objectifs, de votre situation et de votre tolérance au risque — une conversation à avoir avec un conseiller financier qualifié, pas avec une AI.
Ce que TRUE vous montre
Concentration
Dans quelle mesure votre résultat dépend de vos quelques positions les plus importantes — généralement plus que ce que les gens anticipent.
Corrélation
Lesquels de vos titres ont tendance à monter et à baisser ensemble, et offrent donc moins de protection que leur nombre ne le laisse supposer.
Chevauchement
Les mêmes sociétés sous-jacentes vous atteignant via plusieurs fonds différents à la fois.
Questions fréquemment posées
TRUE m'indique-t-il comment rééquilibrer mon portefeuille ?
Non. TRUE vous montre quelle est votre exposition. Il ne recommande pas d'allocations, de rééquilibrage ni aucune action spécifique — cela constituerait un conseil financier, que nous ne fournissons pas. Pour toute décision concernant votre propre argent, consultez un conseiller qualifié.
Les données de mon portefeuille sont-elles en sécurité ?
Les connexions au portefeuille sont en lecture seule — TRUE peut consulter les positions pour les analyser, mais ne peut pas passer d'ordres ni déplacer des fonds. Voir sécurité & données pour plus de détails.
Que signifie concrètement la « corrélation » ici ?
Elle mesure le degré auquel deux titres ont tendance à évoluer ensemble. Une corrélation élevée signifie que détenir les deux vous offre moins de diversification que le nombre de positions ne le laisse entendre. Le wiki l'explique en détail.
Voyez ce que vous détenez réellement.
Concentration, corrélation et chevauchement — présentés honnêtement.
À des fins de recherche et d'éducation. Pas de conseil financier.